PARLACI DEL TUO CASO Indagini patrimoniali per recupero crediti e asset tracing
Prima di avviare o proseguire un’azione di recupero, può essere utile capire quali beni, partecipazioni, disponibilità e collegamenti patrimoniali possano assumere rilevanza rispetto al debitore.
Quando il problema non è dimostrare il credito, ma capire dove cercare.
Un titolo, una sentenza o una posizione creditoria non garantiscono da soli che il debitore disponga di beni o risorse facilmente individuabili.
Prima di sostenere ulteriori costi, può essere utile raccogliere informazioni patrimoniali pertinenti per comprendere meglio la situazione economica del soggetto.
CTA Investigazioni definisce con il cliente e con i suoi professionisti quali elementi abbiano realmente senso approfondire in relazione all’obiettivo dell’incarico.
Le verifiche patrimoniali possono rispondere a esigenze diverse.
Recupero crediti
Approfondimenti prima o durante un’azione di recupero per comprendere meglio la situazione del debitore.
Asset tracing
Ricostruzione di beni, interessi economici e collegamenti potenzialmente pertinenti rispetto all’incarico.
Soci e partecipazioni
Approfondimenti su incarichi, partecipazioni e relazioni societarie quando possono avere rilevanza nella ricostruzione patrimoniale.
Prima di ulteriori azioni
Verifiche utili a supportare le valutazioni del creditore e dei professionisti che lo assistono prima di sostenere ulteriori costi.
Individuare informazioni patrimoniali non significa garantire il recupero.
L’indagine patrimoniale serve a raccogliere e organizzare informazioni pertinenti rispetto alla posizione del soggetto verificato.
Gli elementi emersi possono aiutare il creditore, l’avvocato o gli altri professionisti a valutare le iniziative successive, ma non costituiscono una garanzia sull’esito del recupero.
CTA distingue sempre tra ciò che è stato verificato, ciò che emerge dalle fonti consultate e ciò che non è stato possibile accertare.
Il patrimonio non è soltanto un elenco di beni.
Il perimetro viene definito sulla base della finalità dell’incarico e delle informazioni realmente necessarie.
Elementi patrimoniali
Beni e disponibilità che possano risultare pertinenti rispetto alla posizione verificata.
Partecipazioni e incarichi
Collegamenti societari, partecipazioni e ruoli che possono contribuire alla ricostruzione economica.
Relazioni patrimoniali
Elementi e rapporti che assumono rilevanza solo quando collegati all’obiettivo dell’indagine.
Prima si definisce ciò che serve sapere. Poi si cerca.
La posizione
Definiamo il credito, la situazione conosciuta e la finalità dell’approfondimento.
Cosa cercare
Individuiamo quali informazioni possano avere effettiva rilevanza rispetto alla strategia del cliente.
Fonti e accertamenti
Le informazioni vengono raccolte attraverso le attività previste dallo specifico incarico.
Collegamenti
Gli elementi vengono confrontati e contestualizzati evitando conclusioni automatiche.
Le risultanze
Il quadro emerso viene organizzato in modo chiaro per il cliente e i suoi consulenti.
Una singola informazione patrimoniale raramente racconta tutta la situazione.
Una visura, un incarico societario o un bene individuato possono rappresentare un elemento utile, ma devono essere letti all’interno del quadro complessivo.
Il valore dell’attività sta anche nel collegare correttamente le informazioni, verificarne la pertinenza e distinguere ciò che è attuale da ciò che potrebbe essere superato o irrilevante.
Per questo l’asset tracing non viene trattato come una semplice ricerca nominale, ma come una ricostruzione finalizzata a una domanda concreta del cliente.
Un quadro organizzato per decidere i passi successivi.
Al termine dell’attività vengono organizzate le informazioni emerse dalle verifiche previste dall’incarico.
Il report evidenzia gli elementi patrimoniali e societari pertinenti, i collegamenti documentabili e gli eventuali limiti dell’accertamento.
Le risultanze possono quindi essere valutate dal cliente insieme al proprio avvocato, commercialista o altro professionista.
Il costo dipende da quanto è necessario approfondire.
Prima dell’avvio vengono definiti perimetro, attività e preventivo in funzione dello specifico incarico.
Persona o impresa
Struttura della posizione e numero di soggetti coinvolti incidono sull’estensione dell’analisi.
Livello dell’accertamento
Una verifica preliminare e una ricostruzione più articolata richiedono attività differenti.
Italia ed eventuale estero
Società, beni o collegamenti presenti in territori diversi possono modificare il piano operativo.
Indagini patrimoniali e recupero crediti: i dubbi più comuni.
Quando conviene fare un’indagine patrimoniale?
Quando conoscere meglio la situazione patrimoniale del debitore può aiutare il creditore e i propri consulenti a valutare le iniziative successive.
Che cosa significa asset tracing?
È un’attività finalizzata alla ricerca e alla ricostruzione di beni, interessi economici e collegamenti patrimoniali pertinenti rispetto allo specifico incarico.
L’indagine garantisce che il credito venga recuperato?
No. L’attività investigativa fornisce informazioni e risultanze. Le possibilità concrete di recupero devono essere valutate dal creditore insieme ai professionisti che lo assistono.
Il servizio è rivolto anche agli studi legali?
Sì. Le verifiche possono essere richieste da imprese, creditori e professionisti nell’ambito di una finalità legittima e definita.
Hai un credito e vuoi capire meglio la situazione patrimoniale del debitore?
Raccontami cosa conosci già e quale decisione devi assumere. Il primo confronto serve a capire quali verifiche possano essere realmente utili prima di procedere.
Il contatto è diretto con Andrea Calcinari e viene gestito con la massima riservatezza.